연말정산 12월에 해야 할 일 체크리스트

연말이 다가오면서 가장 중요한 이벤트 중 하나가 바로 연말정산입니다. 놓치지 않기 위해 지금 해야 할 일들을 정리해 보았습니다. 이 글을 따라가며 미리 준비하면 연말정산이 한결 수월해질 거예요!

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1. 소득·세액공제 항목 점검하기

가장 먼저 해야 할 일은 자신이 받을 수 있는 소득·세액공제 항목을 점검하는 것입니다. 특히, 올해 달라진 공제 항목을 꼼꼼히 살펴보세요.

확인할 항목:

신용카드, 체크카드 사용금액 (소득공제)

의료비, 교육비, 기부금 (세액공제)

월세 및 주택자금 공제

개인연금저축 및 IRP 납입액


👉 Tip: 국세청 홈택스에서 연말정산 미리보기 서비스를 활용하면 예상 환급액을 미리 계산할 수 있습니다.

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2. 자료 미리 준비하기

소득공제와 세액공제를 받으려면 증빙서류가 필요합니다. 미리 준비하면 연말정산 기간에 헷갈리지 않아요.

주요 증빙자료

• 신용카드 사용 내역 (국세청 연동 가능)

• 의료비 영수증

• 교육비 납입 증명서 (학교에서 발급 가능)

• 월세 계약서 및 계좌이체 내역

• 기부금 영수증 (기부처에서 발급)

👉 Tip: 홈택스에서 의료비, 신용카드 사용내역 등 자동으로 수집된 데이터를 확인할 수 있습니다. 부족한 항목은 개별적으로 준비하세요.

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3. IRP 및 연금저축 가입 확인

연금저축이나 IRP 계좌에 납입한 금액은 최대 700만 원까지 공제받을 수 있습니다. 만약 한도가 남았다면 연말까지 추가로 납입하는 것도 좋은 방법입니다.

한도 요약

연금저축: 최대 400만 원

IRP: 최대 300만 원 (연금저축과 합산)


👉 Tip: 추가 납입은 보통 12월 말까지 가능하니, 시간 여유를 두고 실행하세요.

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4. 월세 세액공제 준비

월세를 낸 경우 세액공제를 받을 수 있습니다.

필요조건

연 소득 7천만 원 이하

주택 임대차 계약서와 월세 이체 내역 보관


👉 Tip: 공제율은 연 소득에 따라 다르니, 월세 지출을 꼼꼼히 확인하세요.

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5. 의료비 사용 계획 점검

의료비 공제는 기본 공제 한도가 없습니다. 아직 의료비 지출이 필요한 계획이 있다면, 연말 전에 결제하는 것이 유리할 수 있습니다.

👉 Tip: 건강검진, 치과 치료 등 연기할 필요가 없는 진료를 올해 안에 끝내세요.

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6. 회사에 제출할 서류 준비

회사에서 연말정산 자료 제출 기한을 미리 확인하세요. 대체로 1월 중순까지 제출해야 하니, 연말에 준비해 두는 것이 좋습니다.

필요한 서류

• 주민등록등본 (부양가족 공제 시 필요)

• 각종 공제 증빙자료 (의료비, 교육비, 기부금 등)

• 보험료 납입 증명서

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7. 국세청 홈택스 활용하기

마지막으로, 국세청 홈택스의 연말정산 간소화 서비스를 꼭 활용하세요. 이 서비스를 통해 대부분의 증빙자료를 간편하게 조회하고 다운로드할 수 있습니다.

서비스 오픈 일정
매년 1월 15일경부터 사용 가능

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마무리

연말정산은 꼼꼼히 준비할수록 더 많은 세금을 돌려받을 수 있는 기회입니다. 지금부터 차근차근 준비해서 번거로움을 줄이고, 환급금도 놓치지 않으세요!

오늘의 할 일: 공제항목 점검하고 필요한 증빙자료부터 챙기기!